스마트자산관리

마지막 업데이트: 2022년 1월 4일 | 0개 댓글
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사진 제공 = NH농협은행

스마트자산관리

스마트한 자산관리의 시대가 다가오고 있다.

스마트폰과 태블릿PC가 빠르게 확산되면서 모바일을 통한금융시장 역시 새로운 패러다임을 형성하고 있다. 이미 해외에서는 알리바바, 페이팔 등 세계적인 기업들이 모바일 바람을 타고 온라인 전용 은행, 금융 서비스 등의 새로운 서비스를 추진하고 있다.

우리나라 역시 금융과 모바일 기술이 결합된 핀테크에 대한 스마트자산관리 관심이 높아지고 있다. 인터넷과 모바일로 이어지는 유비쿼터스 투자환경을 바탕으로 언제 어디서든 내 손안의 자산관리가 가능해진 것이다.

한국거래소에 따르면 주식투자의 경우 MTS의 코스피 거래대금 비중은 약 10%로 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 코스닥은 약 20%에 달해 투자자 다섯 스마트자산관리 명 중 한 명은 스마트폰이나 태블릿PC를 통해 거래에 나서고 있다.

스마트 자산관리는 시간과 공간의 제약이 적고 간단한 조작만으로 자신의 자산 현황을 파악할 수 있는 것이 큰 장점이라 할 수 있다.

미래에셋증권은 스마트폰 및 태블릿PC에서도 자금이체부터 금융상품 스마트자산관리 매수 및 청약 등 다양한 기능이 제공되는 모바일 자산관리 어플을 론칭한데 이어, 지난 2014년 6월 자산배분 컨텐츠와 고객 맞춤형 서비스를 강화한 스마트자산관리 새로운 홈페이지를 오픈했다.

단순히 수수료가 낮거나 수익이 좋은 금융상품을 나열해 '판매'하는 것이 아니라 고객의 적절한 '자산배분'과 '자산관리'에 초점을 맞춘 것이다. 현재, 고객은 미래에셋증권의 홈페이지, HTS, MTS를 통해 펀드는 물론 주식, 채권, ELS, 퇴직연금 등을 본인의 성향에 맞춰 다양한 금융상품에 투자하고 자산배분한 포트폴리오를 구성할 수 있다.

개편된 홈페이지 자산관리몰에서는 고객이 반드시 인지해야 하는 중요 정보, 현재 보유하고 있는 자산의 포트폴리오와 성과를 첫 화면에 배열한다. 동시에 미래에셋증권의 글로벌 자산배분 전문가들이 시장환경을 분석하고 반영한 최적의 포트폴리오를 제시한다. 이를 통해 고객은 보유한 자산의 안정적인 관리를 위해 어떻게 자산배분을 해야 할지, 또 안정적인 수익관리를 위해 편입해야 할 최적의 금융상품은 어떤 것인지 등을 판단할 수 있게 된다.

즉, 지점을 방문해 이루어지던 자산관리 서비스를 온라인에서도 가능하도록 미래에셋증권이 가진 글로벌 자산배분 노하우를 집약한 것이다. 또한 홈페이지에 자산관리 포털로서의 기능을 추가해서 빅데이터와 소셜 분석을 통해 최근 관심도가 높아지는 투자 키워드나 비슷한 연령대, 직업군 별로 선호하는 상품 등을 비교해 볼 수 있다.

최근 노후 준비와 관련해 많은 관심을 받는 연금의 경우에도 미래에셋증권 홈페이지 내 별도의 '연금자산' 메뉴를 통해 연금에 대한 포트폴리오 분석 및 투자 정보를 얻을 수 있다. 최근 커다란 이슈로 떠오른 퇴직연금의 경우 운용현황 등의 모니터링 현황을 쪽지함으로 제공, 다른 가입자들의 최근 1년 수익률 및 가입 이후 자신의 총 수익률, 수익률 상위 고객들의 투자 펀드 등을 모바일 화면을 통해 제공한다.

따라서 스마트폰이나 태블릿 스마트자산관리 PC만 있으면 언제 어디서나 자신의 퇴직연금을 관리하고 체크하는 것이 가능하게 되었다. 아울러 올해에는 모바일 자산관리 어플의 고객 중심 리뉴얼으르 통해 보다 쉽고 스마트자산관리 편리하게 자산관리에 나설 수 있도록 할 예정이다.

아울러 미래에셋증권은 다양한 고객의 니즈를 충족하고자 온라인 자산관리와 함께 편리한 오프라인 자산관리 서비스 제공을 스마트자산관리 위한 인프라도 구축하고 있다.

미래에셋증권의 스마트금융센터 내에는 자산관리 전문인력으로 구성한 금융상품 상담센터를 별도로 운영 중이다. 고객이 홈페이지 및 모바일을 이용하면서 금융상품에 대한 관심이나 궁금점이 생길 경우, 직접 전화를 걸어 상담하거나 홈페이지에 예약상담을 신청을 남긴 후 원하는 스마트자산관리 날짜나 시간대에 걸려오는 전화를 통해 상담을 받을 스마트자산관리 수 있다.

이외에도 모바일 어플리케이션 'M-Stock'의 푸쉬서비스와 SMS알리미서비스를 통해 펀드, ELS,DLS, 채권 등 자신이 보유한 자산 현황을 주기적으로 안내하는 등 다양한 방법을 통해 입체적인 자산관리 서비스를 지원하고 있다.

구원회 미래에셋증권 스마트Biz부문대표는 "미래에셋증권의 목표는 글로벌 자산배분을 통해 고객의 안정적 수익을 제공하는 것"이라며 "이를 위해 고객이 쉽고 편리하게 활용할 수 있는 온라인 자산관리 플랫폼 구축 및 지원에 역량을 집중하고 있다"고 말했다.

농협은행, NH스마트 자산관리 '스마트핌 해봄 이벤트' 실시

NH농협은행은 비대면 자산관리서비스 'NH스마트핌'의 설계 및 가입고객을 대상으로 '스마트핌 해봄 이벤트'를 실시한다.

인사이트

사진 제공 스마트자산관리 = NH농협은행

[인사이트] 윤혜경 기자 = NH농협은행은 3월 18일부터 6월 30일까지 비대면 자산관리서비스 'NH스마트핌'의 설계 및 가입고객을 대상으로 '스마트핌 해봄 이벤트'를 실시한다고 밝혔다.

NH스마트핌(Property&pension Investment Manager)은 농협 인터넷뱅킹과 스마트뱅킹에서 비대면 자산관리를 제공하는 서비스로 자산설계·연금설계·투자설계·All100플랜(은퇴설계 자가진단)으로 구성돼 있다.

'자산설계'는 연령별 최적 자산배분안을 제시하고, '연금설계'는 고객이 퇴직금만 입력하면 시뮬레이션해 적정 연금수령액과 기간, 절세효과를 한눈에 보여준다.

'투자설계'는 투자성향에 따라 농협은행이 자체개발한 로보어드바이저 'NH로보-Pro'와 농협은행의 포트폴리오 전문가들의 펀드·퇴직연금 추천 포트폴리오를 제시한다.

또 'All100플랜(은퇴설계 자가진단)'은 은퇴시점의 개인별 상황에 맞춘 필요·준비자금을 설계할 수 있다.

인사이트 / 사진=고대현 기자 daehyun@

사진=고대현 기자 [email protected]

본 이벤트는 기간 중에 NH스마트핌의 '투자설계' 시스템에서 펀드와 퇴직연금 추천 포트폴리오 설계만 받아도 500명을 추첨해 커피상품권을 제공한다.

펀드 추천 포트폴리오를 가입하거나 퇴직연금 추천 포트폴리오로 운용지시를 신청하는 가입고객을 스마트자산관리 대상으로 300명을 뽑아 영화예매권 2매를 증정한다.

또한 가입고객 중 농협은행 공식 SNS에 등재한 가입 안내영상에 추가응모를 한 고객을 대상으로 추첨을 통해 4명에게 무선 이어폰을 제공하고 농협은행 공식 SNS 이벤트 페이지에서 좋아요를 누르고 댓글을 작성하면 300명에게 커피상품권을 증정한다.

농협은행 관계자는 "어렵게 느껴졌던 자산관리서비스를 NH스마트핌을 이용해 비대면으로 쉽게 체험하고, 푸짐한 경품혜택을 받으시기 바란다"고 말했다.

한편 이벤트와 관련된 보다 자세한 내용은 가까운 농협은행 영업점과 NH농협 인터넷뱅킹 홈페이지, NH스마트뱅킹 앱, 고객행복센터 등에서 확인할 수 있다.


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